現金管理 · 工具 08

應收帳款現金缺口試算

錢付出去到客戶付進來，中間需要多少現金墊付？

輸入你的假設

從現在的數字開始

客戶平均付款天數

天

供應商平均付款天數

天

每月需支付的營運現金

元

額外安全天數

天

即時計算結果

建議準備的簡化緩衝

$1,200,000

收付款缺口: 30 天
每日平均現金支出: $26,667
安全天數成本: $400,000

這是平均化的營運資金提醒；大型單筆付款、薪資日與稅款仍要放進逐日或逐週現金流。

計算邊界

這個結果假設了什麼

每月現金支出平均分布在 30 天。
只看收付款時間差，不估算壞帳、存貨與稅。
若不同客戶帳期差異大，應改用逐筆現金流表。